Осторожно, мошенники!

Во времена кризиса на рынке заметно увеличивается количество мошенников. Важно всегда быть готовым к тому, чтобы вовремя распознать и избежать мошеннических схем. Сегодня мы поговорим об основных признаках мошенничества и наиболее распространенных схемах обмана. 

Во-первых, мошенники существенно ограничивают доступ к информации, всячески это оправдывая. «Да, да, сейчас, вот-вот, только… Я пока не могу, но вот завтра (послезавтра, на следующей неделе) точно все перешлю» - такие слова часто звучат именно из уст мошенников. 

Во-вторых, мошенники почти всегда вынуждают свою жертву принимать быстрое решение. Либо этой цены завтра уже не будет, либо товар вот-вот закончится, либо какие-то спецусловия действуют ограниченный период  времени. Загоняя вас в цейтнот, он вынуждает вас принимать необдуманное решение с недостаточным количеством информации, и тем самым совершить ошибку. 

И именно тут, как правило, на сцену выходит третий фактор.  Мошенники часто играют на том, что только они имеют доступ к эксклюзивной информации, или к эксклюзивным условиям. И от хорошего к вам отношения они готовы предоставить их именно вам. 

Если вы столкнулись в работе с такими проявлениями, будьте предельно осторожны. Возможно, вас пытаются «развести». Имейте в виду, что мошенники могут выступать как в роли покупателя, так и в роли продавца. Давайте рассмотрим основные схемы мошенничества.

Схема №1. Черный ящик
Подписывается юридически чистый, правильный договор. Вам могут даже перечислить небольшую предоплату в размере 15-30%. А после получения всей партии платить отказываются. И в тот момент, когда вы обратитесь в суд, вдруг выяснится, что с компании взять нечего, а на балансе у нее 10000 руб. Сама фирма зарегистрирована незнамо на кого. 
Эта же схема может работать поэтапно. Т.е., заключается контракт на несколько партий, или несколько этапов работ. Первая партия полностью оплачивается. А далее под различными предлогами оплата откладывается, а в это время мошенник уже получает вторую, а то и третью партии товара/услуги. А «покупатель» в этот момент заявляет, что оплатить не может. Либо нет денег, либо его не устраивает качество, либо что-то еще…
 
Схема №2. Предоплата 
Пожалуй, самая распространенная схема обмана. Случаев и примеров, когда продавец берет предоплату и бесследно исчезает, огромное количество и особо в комментариях они не нуждаются. 

Схема №3. Наличная оплата
Данная схема получило широкое распространение в последнее время. Ключевым фактором в ней выступает элемент оплаты наличными или на банковскую карту. Мошенники звонят продавцу, и представляясь покупателям, обсуждают покупку товара с возможностью оплаты по факту разгрузки на складе покупателя. В это же время мошенники ищут на данный товар покупателя по сильно заниженной цене при условии того, что покупатель оплатит товар по факту либо разгрузки, либо по факту попадания транспортного средства на территорию покупателя. Далее продавец грузит машину товаром, приезжает по указанному адресу, и ждет оплаты. В это же время мошенник получает от покупателя деньги на карту, так как машина с товаром прибыла, а возможно и разгрузилась, и исчезает в неизвестном направлении. 

Схема №4. Призрачный перевозчик
Еще одна похожая на предыдущую схема, в которой присутствует элемент оплаты наличными или на банковскую карту, а также невнимательность к схеме перевозки. Покупатель, или продавец обращаются для перевозки груза в транспортную компанию. Которая в свою очередь может по необходимости  обратиться к «частному перевозчику». В кавычках данный перевозчик именно потому, что это и есть мошенник. Этот мошенник в свою очередь находит уже реального частного перевозчика, для которого мошенник становится заказчиком. Мошенник передает все данные водителя в транспортную компанию, она в свою очередь настоящему заказчику услуги. Водитель приезжает на склад, грузится товаром и в этот момент на сцену выходит мошенник. Который под предлогом того, что обстоятельства резко поменялись, отправляет водителя с товаром в другое место разгрузки. В котором водитель по поручению «заказчика-мошенника» должен, например, получить наличные от «покупателя» и перечислить их на карту. Либо на карту мошеннику деньги перечисляет сам «покупатель», который в данной схеме тоже является жертвой обмана.  В данной схеме очень важно для ее предотвращения связываться напрямую с водителем-перевозчиком, представляться, знакомиться и курировать процесс перевозки.

В целом же, распознать мошенника и тем самым обезопасить себя от обмана не так сложно. 

1) Проверка адресов, и других контактных данных, полученных от мошенника. Проверить адреса можно по картам Яндекса и Гугла в Интернете. Навести справки о фирме можно позвонив в администрацию бизнес-центра, а также запросив у мошенника документы на аренду помещения или на собственность. Также ищите ссылку на компанию и контактные лица в Интернете. Запросите информацию о контрагенте в банке,  в других специализированных компаниях. Изучайте информацию о компании на сайте налоговой и на сайте арбитражного суда.
 
2) Запрашивайте у контрагента больше документов:
  • Рекомендации, отзывы;
  • Справка об активах;
  • Копии заключенных контрактов;
  • Первичные документы: платежки, справки о тиражах, анкеты потребителей и пр.;
  • Справки банка о денежных оборотах по счетам за год, квартал и т.д.;
  • Копии аудиторских отчетов за недавние периоды;
  • Расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности за недавний период;
  • Справку из налоговой об отсутствии задолженности перед бюджетом на последнюю дату;
  • Справку о судебных исках к компании или от нее к кому-нибудь;

3) Выезжайте для изучения обстановки на места – в офисы, на склады.

4) Составляйте «черные списки», общайтесь со специализированными компаниями, поддерживайте общение по данному вопросу со знакомыми партнерами и даже конкурентами в вашей сфере. 

Будьте бдительны и работайте с проверенными и надежными партнерами!

Возврат к списку

Новости

15.04.2019
В Украине продолжают фиксировать очередные случаи заболевания африканской чумой свиней. В Баштанском районе Николаевской области зарегистрировали гибель 2 голов свиней в возрасте 6-8 месяцев, у которых обнаружилась АЧС...
01.04.2019
С 01 апреля произошли изменения в налоге на импортные продукты.Некоторые виды продовольственных товаров, ввозимые в Россию, облагаются льготным НДС. Их перечень утвержден правительством РФ...
18.03.2019
После вспышки АЧС в августе 2018 года правительство Китая усилило пограничный контроль. В Rabobank считают, что усиление мер привело к резкому сокращению объема торговли по неофициальным каналам в 4 квартале 2018 года...
10.03.2019
Скандал с зараженным мясом польского производства разгорелся в ЕС после репортажа телеканала ТВН24, который продемонстрировал, как на одной из боен в Мазовецком воеводстве убивают больных коров, отправляя их мясо на продажу...
19.02.2019
России в 2018 году удалось снять 32 торговых ограничения на $330 млн. Торговые соглашения заключены с Индией, Турцией, Бразилией, Китаем, Вьетнамом, Монголией, Ираном и другими странами...
04.02.2019
Россельхознадзор с 25 января 2019 года ввел временные ограничения на поставки на территорию РФ продукции, произведенной следующими предприятиями Республики Беларусь:  1...
28.01.2019
В прошлом году товарооборот между Россией и Турцией в АПК вырос до 3 млрд долларов. В ходе встречи министра сельского хозяйства России с главой аграрного ведомства Турции, которая состоялась в рамках выставки «Зеленая неделя» в Берлине, Дмитрий Патрушев отметил, что товарооборот продукции АПК между странами в 2018 году вырос на 7% и достиг 3 млрд долларов...
15.01.2019
Россия с начала этого года и до 30 июня обнулила ввозные пошлины на некоторые продовольственные товары из Молдавии, в частности — на овощи, яблоки, абрикосы, вишню, черешню и вина...
17.12.2018
Ретейлеры начали уведомлять поставщиков о том, что не готовы корректировать окончательную стоимость товаров в заключенных договорах. Торговые сети хотят в новом году получать товары по старым ценам...